Antes de contratar cualquier servicio de análisis, conviene saber qué se entrega, qué se revisa y qué queda fuera del alcance. Estas son las dudas que más aparecen cuando alguien empieza a trabajar con nosotros.
Preguntas frecuentes sobre los formatos de trabajo
¿Qué incluye una evaluación inicial de cartera?
Revisamos la composición actual, los pesos por activo y por sector, el nivel de concentración y la exposición a factores de riesgo comunes. También medimos drawdown histórico y volatilidad realizada. No incluimos recomendaciones de compra ni ejecución de operaciones: el entregable es un diagnóstico con observaciones concretas y prioridades de ajuste.
¿Cada cuánto conviene repetir el análisis de riesgo?
Depende del perfil y del horizonte. Para carteras con rotación alta, una revisión trimestral es razonable. Si la estrategia es de largo plazo y los pesos se mueven poco, basta con una revisión semestral y una auditoría completa al cierre del ejercicio. Lo importante es documentar cada cambio y su motivo, no acumular informes sin uso.
¿Trabajan con carteras pequeñas o solo con patrimonios grandes?
El método de análisis no cambia según el tamaño. Lo que varía es la profundidad del trabajo: en carteras con pocos activos el foco está en la correlación entre posiciones y en el peso relativo de cada una. En carteras amplias dedicamos más tiempo a descomponer el riesgo por factor y a detectar solapamientos que no se ven a simple vista.
¿Qué diferencia hay entre el análisis de riesgo y una auditoría de cartera?
El análisis de riesgo mira hacia adelante: qué puede pasar y con qué probabilidad. La auditoría revisa hacia atrás: qué se hizo, por qué se hizo y si el resultado coincide con lo esperado. Se complementan. Sin auditoría, el análisis pierde contexto; sin análisis, la auditoría se queda en un registro de operaciones.
¿Cómo se maneja la información que comparto?
Los datos de composición y los informes se tratan de forma confidencial y solo se usan para el trabajo acordado. No se comparten con terceros ni se publican. Si necesitas condiciones específicas de confidencialidad, se pueden acordar por escrito antes de empezar. Puedes consultar el detalle en la política de tratamiento de datos.
¿Qué pasa si después del diagnóstico no estoy de acuerdo con las conclusiones?
Es parte del proceso. Cada observación se entrega con los datos que la respaldan, así que se puede discutir sobre cifras y no sobre opiniones. Si algún criterio no encaja con tu estrategia, se revisa y se ajusta el enfoque. Si prefieres otro tipo de acompañamiento, en la sección de ayuda están los canales para plantearlo.
